איתור קרנות פנסיה – לקראת תקופת הפרישה

אחרי שנים ארוכות שבהם אתם עובדים בכל מיני מקומות עבודה, וצוברים מגוון רחב מאוד של מקורות תקציביים קריטיים להמשך החיים שלכם, מגיע השלב שבו צריך לתכנן לעומק את תקופת הפרישה ולהבטיח את רמת החיים הדרושה לכם ולבני הזוג שלכם, במחצית השנייה של החיים. כחלק מתהליך תכנון הפרישה, יותר ויותר ישראלים מעוניינים להבטיח שהם ממצים את מלוא הזכויות שלהם, ועל כן פועלים באופן אקטיבי על מנת לבצע איתור קרנות פנסיה, מכל תקופות החיים השונות שלהם. זהו תהליך שדורש בחינה מעמיקה של המצב הכלכלי, וחיפוש מידע בין מגוון רחב של גופים, ולכן מדובר על תהליך שצריך להתבצע על ידי אנשי מקצוע.

איך לנהל הליך איתור קרנות פנסיה?

על מנת להצליח בהליך איתור קרנות פנסיה אתם רוצים:

1. לעשות שימוש בכלים טכנולוגיים – ככל ואתם לא יודעים בדיוק היכן ממוקמים כלל הכספים שלכם, ניתן לעשות חיפוש באתרי איתור כספים אותם מנהל משרד האוצר והם מציגים מידע אמין ומהימן.
2. לקבל ליווי של אנשי מקצוע – אם יש אפשרות לבצע איתור קרנות פנסיה עמוק יותר, המבוסס על שינויי שמות ומידע פרטני, זו היא המשימה של מקצוענים בתחום שיודעים לבצע את המחקר בשבילכם.
3. לבצע ניתוח פיננסי של המצב – ברגע שקיבלתם את כל המידע אודות קרנות הפנסיה הקיימות לרשותכם, צריך לבצע תהליך ניתוח פיננסי שיאפשר לכם להבין כמה כסף באמת יש לכם בתקופת הפנסיה.

לקיחת אחריות מאפשרת אופק חיובי

מבחינתם של ישראלים רבים, הדרך הכי טובה לשמור על רמת החיים המקובלת, היא על ידי איתור קרנות פנסיה. יחד עם זאת חשוב לזכור שאתם יכולים לבצע כמה תהליכים משלימים, כמו למשל איתור קופות גמל, וכך לאפשר רמת חיים גבוהה פי כמה וכמה ממה שאתם מכירים וניצול אופטימלי של כל הזכויות שלכם. אתם לא רוצים להיות לבד בדרך הזאת, במיוחד מפני שאין לכם את כל הידע הדרוש ליצירת מעטפת כלכלית מתאימה, ולכן כדאי לפנות לעזרתם של מומחים מקצועיים ויפה שעה אחת קודם.